Die GarantiBank in Deutschland ist eine Niederlassung der in Amsterdam im Jahre 1990 gegründeten GarantiBank International N.V. Die Mutter in Amsterdam ist eine Aktiengesellschaft niederländischen Rechts. Im Jahre 1999 öffnete die GarantiBank in Deutschland ihre Tore und zwar in München unter dem Namen United Garanti Bank International N.V. Als Folge des großen Erfolges der im März 2000 vorgestellten Privatkunden-Produkte "Kleeblatt Sparkonto" und "Kleeblatt Festgeld" sah sich die Bank veranlasst, ihren Geschäftssitz und die operative Zentrale zum 01.01.2001 nach Düsseldorf zu verlegen. Zur Zeit sind 28 Mitarbeiter für die GarantiBank International N.V. tätig.
Neben den Sparangeboten bilden vor allen Dingen der Außenhandelsfinanzierungsbereich und die Privatkundendarlehen die weiteren Geschäftssäulen dieser Nischenbank. Für den Kundenverkehr ist die Bank auf der Heinrich-Heine-Allee 1, geschäftstäglich durchgehend von 09.00 bis 17.00 Uhr erreichbar. Seit dem 01.01.2002 firmiert die Bank unter dem Namen GarantiBank International N.V.
Da die GarantiBank International N.V. in den Niederlanden gegründet wurde, unterliegt sie mit all' ihren in- und ausländischen Filialen den dortigen Aufsichtsbehörden (dies ist die "De Nederlandse Bank", die auch als Zentralbank der Niederlande fungiert). Aufgrund der EU-Vorschriften über die Einlagensicherungssysteme der Mitgliedsstaaten aus dem Jahre 1994 ist die Bank und ihre Filialen in der EU dem Einlagensicherungsfonds der niederländischen Banken angeschlossen (weitere Einzelheiten zu diesem Thema vgl."Einlagensicherung").
Die Bankenaktivitäten der GarantiBank International NV in Deutschland unterliegen auch der deutschen Bankenaufsicht (BAFin, Bundesbank), die unter anderem die Liquidität von deutschen Filialen europäischer Kreditinstitute anhand einer monatlichen Pflichtmeldung überprüft.
Die Bank ist in Deutschland unter anderem auch Mitglied des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. in Berlin und der Bankenvereinigung Nordrhein-Westfalen e.V. in Düsseldorf.
